Drie maanden voor vergunningaanvraag bestaande online-gaming-operators

Van een onzer verslaggevers
Willemstad - Zodra deze kracht van wet heeft, zal de Landsverordening op de kansspelen (LOK) van toepassing zijn op online gaming en ook de nog op te richten Curaçao Gaming Authority (CGA), die de huidige Gaming Control Board (GCB) vervangt.

Bestaande Curaçaose online-gaming-operators krijgen drie maanden de tijd om een vergunning aan te vragen en zijn tijdelijk vrijgesteld van de verplichtingen in verband met de LOK. De wet- en regelgeving voor de overige kansspelen - onder andere ‘landbased’ casino, Wega di Number en goederenloterij - blijven van toepassing zolang deze niet bij landsbesluit worden gereguleerd.
Het Antilliaans Dagblad heeft inzage gekregen in de presentatie die Reno Saleh, manager Legal bij de Gaming Control Board, gaf over de contouren van de LOK-wetgeving die in de maak is.
De kwestie van de wetgeving is opnieuw extra actueel, gezien uitspraken van het Hof in een rechtszaak tegen een zogenoemde masterlicentiehouder. Deze vergunninghouder moet, aldus het Hof, ‘uit zichzelf al weten dat zij, met de vele niet in de hand te houden ‘sublicences’, zich op glad ijs bevindt’.

Zo komt er een ‘nieuwe onafhankelijke instantie’: de Curaçao Gaming Authority (CGA) die de rechtsopvolger wordt van de GCB. ,,De CGA wordt de autoriteit voor de gehele Curaçaose goksector”, aldus Saleh.

Met vergunningverlenende bevoegdheden; toezichthoudende bevoegdheden (bijvoorbeeld inlichtingen- en toegang tot administratie-eisen); en handhavingsbevoegdheden (zoals boetes, last onder dwangsom, aanwijzing en dergelijke). Informatie-uitwisseling en wederzijdse bijstand met buitenlandse autoriteiten zullen met de LOK mogelijk worden. Wel is er sprake van een ‘overlegplicht met kansspelsector’.

Met andere woorden: de hele kansspelindustrie van Curaçao gaat met de LOK op de schop, met een primaire focus op online gaming. GCB is pas sinds 2020 vergunningverlener voor online gaming, maar heeft slechts ‘beperkte mogelijkheden’ tot handhaving en toezicht. GCB is al vanaf 1999 belast met de zogeheten landbased casino’s. In 2017 kwamen daar Wega di Number Kòrsou, goederenloterij, bingo en Bon Ku Ne bij; zij het eveneens met beperkte mogelijkheden.

Kansspelvergunningen
De nieuwe wetgeving is erop gericht een kaderwet voor alle kansspelen te zijn (LOK); voor op de bestrijding van criminele activiteiten, zoals fraude en witwassen; bescherming van deelnemers aan kansspelen alsmede het tegengaan van kansspelverslaving; effectief toezicht en handhaving; én verhoging van de economische bijdrage voor het eiland (Land Curaçao). Aldus de manager Legal.

Wat betreft de bestrijding van criminele activiteiten; de LOK bepaalt daarover dat een vergunning niet wordt verleend indien zulks een veilig, verantwoord, transparant, controleerbaar en betrouwbaar kansspelaanbod in gevaar kan brengen. Zo maakt Saleh duidelijk.

Ten aanzien van de bescherming van spelers wordt bepaald dat deelnemers zich verzekerd weten in een veilige omgeving te spelen; dat kansspelen eerlijk en transparant zijn voor deelnemers; en dat kwetsbare personen (bijvoorbeeld minderjarigen en gokverslaafden) worden beschermd.
De Curaçao Gaming Authority (CGA) kan kansspelvergunningen verlenen voor het aanbieden van of de gelegenheid bieden tot kansspelen op afstand, zonder lokaliteit op Curaçao. De CGA kan een voorlopige vergunning voor zes maanden verlenen.

De ratio daarachter, zo legt Reno Saleh uit, is dat de duur van het onderzoek kan uitlopen, omdat het vaak mede afhankelijk is van de medewerking van derden. Verder kan de aanvrager behoefte hebben aan een voorlopige vergunning, teneinde alvast relaties met derden te kunnen aangaan die als eis stellen dat de aanvrager over een (voorlopige) vergunning dient te beschikken. Ook kan het wenselijk zijn te voorkomen dat een reeds opererende exploitant hangende de aanvraagbehandeling voor een nieuwe vergunning, diens exploitatie zal moeten staken wanneer de vergunningstermijn afloopt.
Exploitanten moeten een operationele handleiding bijhouden en periodiek rapporteren over (onder meer): technische kwalificaties van de operatie; procedures over de omgang met de deelnemers; procedures over het beheer van de veiligheid en integriteit van informatie; procedures inzake monitoring en bewaking van gokactiviteiten; procedures voor het herkennen en voorkomen van deelname van kwetsbaar personen; alsmede procedures voor de preventie van het witwassen van geld en terroristenfinanciering.

Veilig kansspelaanbod
In de memorie van toelichting (MvT) staat: ‘Veiligheid’ ziet met name toe op de veiligheid van het spel, de spelapparatuur en het spelsysteem en het voldoende bestand zijn daarvan tegen risico’s als diefstal, virussen en internetcriminaliteit.

‘Verantwoord’ ziet toe op zaken als open en eerlijke behandeling van de spelers, waarborgen tegen kansspelverslaving en de bescherming van kwetsbare personen, waaronder minderjarigen.

Bij ‘betrouwbaarheid’ spelen zaken als integriteit en vertrouwelijkheid en de stabiliteit en de continuïteit van de kansspelaanbieder en diens kansspelaanbod een rol. Ook in verband met het voorkomen van witwassen en het financieren van terrorisme dient de betrouwbaarheid van de kansspelaanbieder buiten twijfel te staan. De ‘controleerbaarheid’ van het aanbod waarborgt dat het aanbod toegankelijk, inzichtelijk en testbaar is en tevens deugdelijk wordt geadministreerd.

Het betreft hier overigens concept-wetgeving dat ook door Wetgeving en Juridische Zaken (WJZ), de Sociaal-Economische Raad (SER) en de Raad van Advies (RvA) moet worden beoordeeld.

AML/CFT-toezicht gaming
Als AML/CFT-toezichthouder (anti-money laundering/countering the financing of terrorism) zal de Curaçao Gaming Authority (CGA) de bevoegdheid om toezicht te houden op naleving door kansspelaanbieders van de Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (MOT) en de Landsverordening identificatie financiële dienstverleners (LIF) onder meer in verband met: de verplichting van exploitanten om zich bij de FIU (Financial Intelligence Unit) te registreren; de plicht van operators om de klant te verifiëren; en de plicht van de exploitant om een verrichte of voorgenomen ongebruikelijke transactie onverwijld te melden bij de FIU.

Indien een kansspelvergunning voor een bedrijfsmatige exploitatie wordt aangevraagd, wordt deze in ieder geval niet verleend indien: de identiteit, het bestaan en de betrokkenheid van alle uiteindelijk belanghebbenden en sleutelpersonen die betrokken zijn bij de exploitatie van het kansspel waarvoor de vergunning wordt aangevraagd niet is komen vast te staan; een persoon of de rechtspersoon die het beleid van de aanvrager van een vergunning bepaalt of mede bepaalt in de tien jaren voorafgaand aan de aanvraag is veroordeeld voor een misdrijf, al dan niet onherroepelijk; de herkomst van middelen en de herkomst van vermogen gebruikt voor de financiering van de exploitatie niet voldoende is komen vast te staan dan wel geheel of gedeeltelijk kan worden herleid naar criminele activiteit; de eventueel met de aanvraag gemoeide verschuldigde belastingen, vergoedingen of rechten, niet volledig zijn voldaan; sprake is van openstaande belasting- en premieschulden aan de Ontvanger dan wel een betalingsregeling ter zake welke niet naar behoren wordt nagekomen; de aanvrager of enige sleutelpersoon betrokken is bij een andere exploitatie die onderworpen is aan een schorsing of waarvan de vergunning is ingetrokken; de aanvrager van een vergunning niet in voldoende mate kan aantonen dat hij beschikt over voldoende middelen om te kunnen voldoen aan zijn verplichtingen jegens de deelnemers; of een sleutelpersoon die betrokken is bij de exploitatie een kwetsbaar persoon is.