Banken extra alert bij onder meer politici en hun familie

Van een onzer verslaggevers
Willemstad - De Politically Exposed Person (PEP)-regeling is van kracht nu de Ministeriële Regeling (MR) bij artikel 1 van de Landsverordening identificatie bij dienstverlening is gepubliceerd.

De PEP-regeling is een set regels die financiële instellingen en andere bedrijven verplicht om extra zorgvuldigheid toe te passen bij het aangaan van relaties met personen die een politieke functie bekleden of recent hebben bekleed. Hiermee voldoet Curaçao aan de richtlijnen van de Financial Action Task Force (FATF).
In de toelichting bij de MR wordt uitgelegd dat de regeling er is ter ‘voorkoming van witwassen van geld, financiering van terrorisme en proliferatie’. Want: ,,Personen die lokaal of in het buitenland prominente publieke functies bekleden kunnen vanwege hun invloedrijke positie, en de beïnvloeding die dat kan hebben op hun besluitvorming, hier meer vatbaar voor zijn.”
In 2011 benadrukt de FATF dat PEPs een hoog witwasrisico meebrengen: door hun positie, hun toegang tot grote publieke fondsen, hun controle over overheidsbedrijven en -contracten en door de mogelijkheden die zij hebben om ‘eenvoudigweg structuren op te zetten om geld uit de staatskas weg te sluizen’. En zo wordt de FATF geciteerd: ,,De gestolen bezittingen van een corrupte overheidsfunctionaris zijn waardeloos, tenzij ze worden geplaatst, versluierd en geïntegreerd in het mondiale financiële netwerk op een manier die geen argwaan wekt.”
In de toelichting wordt ook verwezen naar het Bazels Comité dat in 2001 wees op de corruptierisico’s van een PEP: ,,Er is een dringende noodzaak voor een bank die overweegt een relatie aan te gaan met een persoon van wie zij vermoedt dat deze een politiek prominente persoon (PEP) is, om die persoon volledig te identificeren, evenals de mensen en bedrijven die duidelijk met hem of haar verbonden zijn. Banken dienen voldoende informatie van een nieuwe klant te verzamelen om vast te stellen of de klant een PEP is of niet. Banken moeten de bron van de gelden onderzoeken voordat ze een PEP accepteren. De beslissing om een rekening voor een PEP te openen dient op het niveau van senior management te worden genomen.” En dus stelt de toelichting bij de MR dat het om deze redenen belangrijk is dat Curaçao regels stelt ter identificatie van PEPs.

Om wie het gaat

Meer hierover lezen? Neem een online abonnement op de krant.